Atteso dal mercato per inizi 2021, lo schema R2P consentir\u00e0 di standardizzare e digitalizzare l\u2019avviso al debitore, di iniziativa del creditore, delle richieste di pagamento, con una ricchezza di dati e opzioni tali da consentire moltissimi casi d\u2019uso, tutti contraddistinti dalla riconciliazione totalmente automatica dei successivi pagamenti.<\/p>\n
L\u2019obiettivo \u00e8 quello di migliorare i processi d\u2019incasso e pagamento per aziende, PA e cittadini, puntando ad una user experience totalmente digitale end2end.<\/p>\n
L\u2019introduzione di SEPA Instant Credit Transfer e la sua progressiva adozione in tutta Europa, la partenza dell\u2019Open Banking e l\u2019entrata in vigore della PSD2 hanno gettato le basi per i pagamenti in tempo reale 24\/7 e per delle customer journey <\/em>sempre pi\u00f9 innovative e di valore, aprendo molte nuove opportunit\u00e0 per lo sviluppo di nuovi prodotti e servizi alla clientela.<\/p>\n La R2P si cala in questo contesto creando delle condizioni ancora pi\u00f9 chiare per andare a sviluppare dei servizi cooperativi e competitivi per i propri clienti declinando un\u2019ampia gamma di casi d\u2019uso: e-commerce, POI fisici e online, P2P, B2B, B2G, C2G.<\/p>\n EBA CLEARING sta attualmente sviluppando questo servizio infrastrutturale paneuropeo con il supporto di 27 Banche di 11 paesi europei che vedr\u00e0 il go live gi\u00e0 nel 2020, ma l\u2019effettivo roll-out a Marzo 2021.<\/p>\n La R2P non \u00e8 uno strumento di pagamento ma un nuovo modo (tutto digitale) di richiedere un pagamento per cui un beneficiario ed un pagatore scambiano elettronicamente dati strutturati attraverso un workflow di messaggi, prima di scambiarsi il denaro. L\u2019utilizzo integrato di R2P, Instant Payments e Open banking spinge verso un cambio di paradigma dell\u2019esperienza utente, sia beneficiario che pagatore, verso un ecosistema bancario sempre pi\u00f9 online e con processi real-time o near real-time.<\/p>\n Dal punto di vista della trasmissione, l’R2P \u00e8 indipendente dal canale e pu\u00f2 essere applicata a qualsiasi scenario \u00abcommerciale\u00bb e a qualsiasi transazione di pagamento, indipendentemente dagli attori in gioco, dalla vicinanza fisica tra beneficiario e pagatore, dalle modalit\u00e0 e i tempi di chiusura necessari per il completamento dell\u2019operazione.<\/p>\n Sulle piattaforme applicative e sui canali di TAS vengono realizzati, sulla base delle chiamate all\u2019infrastruttura standard R2P, una serie di servizi competitivi per la clientela sia lato Beneficiario\/Creditore che lato cliente\/pagatore: questi servizi integrano use case <\/em>domestici gi\u00e0 implementati nell\u2019esperienza PayTAS per l\u2019interazione B2G\/C2G nonch\u00e9 CBI, ma sono gi\u00e0 pronti per i biller, i PSP e i client dell\u2019intera area SEPA.<\/p>\n Nell\u2019ambito della strategia pi\u00f9 ampia della Global Payment Platform di TAS, la Request to Pay <\/em>va a completare il portafoglio dei prodotti e servizi innovativi che TAS sta realizzando in ambito pagamenti.<\/p>\n In particolare per la R2P, in sinergia con Open Banking e Instant Payments, le soluzioni TAS coprono sia i livelli infrastrutturali (standard), sia i livelli applicativi e di canale (competitivi) permettendo di realizzare una serie di use case che rendono la User Experience semplice, sicura, economica e totalmente digitale.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Atteso dal mercato per inizi 2021, lo schema R2P consentir\u00e0 di standardizzare e digitalizzare l\u2019avviso al debitore, di iniziativa del creditore, delle richieste di pagamento, con una ricchezza di dati e opzioni tali da consentire moltissimi casi d\u2019uso, tutti contraddistinti dalla riconciliazione totalmente automatica dei successivi pagamenti. 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